آموزش ERM مدیریت ریسک سازمانی در هلدینگ بهساز مشارکت های ملت

خرداد ماه امسال درخواست برگزاری دوره مدیریت ریسک سازمانی برای هلدینگ بهساز مشارکت های ملت – بانک ملت – را دریافت کردم. دپارتمان مدیریت ریسک هلدینگ بهساز مشارکت های ملت متعلق به هلدینگ بانک ملت، درخواست را ارائه کرده بود. آموزش درخواستی، تشکیل یک دوره ۴ روزه آموزش ERM مدیریت ریسک سازمانی را شامل می شد.

نظر به این که این دوره یعنی آموزش ERM مدیریت ریسک سازمانی برای یک هلدینگ درخواست شده بود، طرح درس و سرفصل های دوره را مطابق با نیازهایی که دپارتمان مدیریت ریسک هلدینگ بیان کرده بودند، بازنگری کردم. گفتنی است که هدف اولیه COSO از طراحی و انتشار نظام مدیریت ریسک سازمانی ERM، کسب و کارها و نهادهایی در سطح Enterprise همچون یک هلدینگ بود.

پس از ارائه سرفصل های مدیریت ریسک سازمانی، در دو مرحله تغییراتی با نظر دپارتمان ریسک اعمال گردید. اصلاحات مد نظر، عمدتا مربوط به تعیین موارد آموزش های عملی و عنوان کارگاه های آموزشی بود. مدیر دپارتمان مدیریت ریسک، بر این نکته تأکید می کردند که محتوای دوره به صورتی ارائه شود که قابلیت به کارگیری و اجرا در محیط عملیات و فرآیندهای کسب و کار سازمان و هلدینگ را داشته باشد.

پس از توافق بر روی طرح درس و سرفصل ها و همچنین عنوان کارگاه های آموزشی، تعیین مدت زمان و نحوه برگزاری دوره نیز مورد بررسی قرار گرفت. همچنین مطابق روال معمول، هماهنگی های نهایی صورت گرفت و برنامه زمانی، جلسه های دوره و کارگاه آموزشی ERM تعیین گردیدند.

آموزش مدیریت ریسک سازمانی ERM در هلدینگ بهساز مشارکت های ملت – بانک ملت

هلدینگ بهساز مشارکت های ملت

این شرکت ابتدا به ساکن در سال ۱۳۶۷ با نام اولیه تولیدی و صادراتی بانک ملت و به صورت سهامی خاص تاسیس گردیده است. سپس در سال ۱۳۷۹ با توجه به پاره ای ملاحظات در بانک ملت، به نام شرکت بهساز مشارکت های ملت تغییر نام یافته است. همچنین در سال ۱۳۸۲ از سهامی خاص به سهامی عام تغییر ماهیت داده است.

شرکت بهساز مشارکت های ملت در چارچوب هلدینگ، مالکیت، اداره و مدیریت ۱۳ شرکت را بر عهده دارد. اداره امور و مدیریت شرکت ها در راستای زنجیـره ارزش و تحقق اهداف عالیـه بانک ملت انجام می شود.

شرکت هایی که تحت مالکیت هلدینگ قرار دارند به شرح زیر می باشند.

• شرکت توسعه و بازاریابی و فروش ماد
• شرکت ساختمانی بانک ملت
• شرکت تدبیر ملت
• شرکت چاپ بانک ملت
• شرکت راهبری صنایع بهساز
• شرکت طرح و اندیشه بهساز ملت
• شرکت واسپاری ملت
• شرکت مجموعه رفاهی جهان بهساز مفرح
• شرکت بهریس اصفهان
• شرکت آزادراه تهران – ساوه

همچنین شرکت هایی که تحت مدیریت هلدینگ، فعالیت می کنند به این شرح می باشند.

• شرکت صرافی ملت
• بانک قرض الحسنه مهر ایران
• عامل و صادرات استان خراسان

هلدینگ اهداف کلان خود را در مسیر حمایت، هدایت شرکت های تابعه و همچنین نظارت بر آنها تعریف و تدوین نموده است. لازم به ذکر است که نظر و تأملی بر روی اهداف کلان هلدینگ، گویای نکته مهمی است. اهداف کلان هلدینگ، نشان می دهند که سازمان برای تحقق آن اهداف، بایستی مدیریت ریسک سازمانی را در سطحی کارآمد و موثر، اجرا نماید.

آموزش مدیریت ریسک شرکتی ERM در هلدینگ بهساز مشارکت های ملت – هلدینگ بانک ملت

اهداف کلان هلدینگ به شرح زیر می باشند.

• اصلاح فرآیند ها به منظور استفاده از ظرفیت های بالقوه و استفاده نشـده در شرکت ها
• هم افزایی و ایجاد زنجیره ارزش در شرکت ها با هدف افزایش میـزان بهره وری
• افزایش ضریب نفوذ در شرکت های تابعه به منظور تقویت نظام راهبری شرکت ها به عنوان هلدینگ. برنامه های جاری هلدینگ
• اولویت تخصیص تسهیلات به شرکت های ارائه دهنده برنامه مشخص و عملیاتی
• تامین سرمایه در گردش مورد نیاز شرکت ها با هدف حفظ و یا افزایش میزان کیفیت و کمیت ارائه خدمات به مشتریان
• تاسیس شرکت های ابزاری و پشتیبانی جدید جهت انجام ماموریت های خاص در رفع نیازهای بانک ملت و عنداللزوم ادغام شرکت های با فعالیت مشابه
• شناسایی موانع و ریسک های شرکت ها و اقدام برای رفع آن از طریق طرح موضوعات در جلسات هیئت مدیره هلدینگ و شرکت ها
• تشکیل کمیته های مالی، ریسک، برنامه ریزی، اداری، حسابرسی و سیاست گذاری با ایفاء نقش هدایت گر و پیگیری خروجی ها و نشان دادن میزان تاثیرپذیری هر کمیته در عملکرد و تصمیمات هلدینگ
• شناسایی اموال مازاد و ناکارآمد در شرکت ها به منظور مولد سازی دارایی های جامد
• برگزاری منظم مجامع عمومی عادی سالیانه و عادی به طور فوق العاده حسب مورد شرکت ها و استفاده موثر ازگزارشات حسابرس مستقل و بازرس قانونی
• پیش بینی میزان عملکرد مالی شرکت ها به صورت ماهانه و تحلیل گزارشات بودجه و عملکرد با استفاده از ابزارهای آماری با هدف ایجاد انضباط مالی در شرکت ها و هلدینگ
• الکترونیکی کردن فرآیندها و ایجاد بانک های اطلاعاتی از مستندات و اطلاعات و طبقه بندی و حفظ آن ها منطبق با الزامات و دستورالعمل ها
• استقرار سیستم یکپارچه مدیریت مالی با هدف نظارت مستمر بر عملکرد مالی شرکت های تابعه شامل فرآیند سودآوری و کنترل هزینه
• پیگیری ارزیابی عملکرد شرکت ها در حوزه ۷ گانه شامل مالی، منابع انسانی، بازرگانی و فروش، فنی وتولید، تضمین وکنترل کیفیت، تحقیق و توسعه و حقوقی
• تشکیل کارگروه تخصصی حقوقی به تفکیک پرونده های مطروحه
• ساماندهی به پرونده های حقوقی و مطالبات کارکنان در شرکت های واگذار شده از طریق مراجع اداری و قضایی. برنامه های آتی هلدینگ
• باز مهندسی در شرکت های زیرمجموعه و ایجاد زمینه های جدید در حوزه کسب و کار شرکت ها منطبق با سیاست های کلان بانک ملت
• بازنگری آیین نامه های موجود، تدوین دستورالعمل ها، بخشنامه ها و آیین نامه های اجرایی مورد نیاز
• تلفیق برنامه های شرکت ها با هدف ایجاد هم افزایی و زنجیره ارزش در شرکت ها
• تکمیل و توسعه پلتفرم ملی مولدسازی داراییهای جامد در راستای اقتصاد نوآور محور
• یکپارچه کردن امور اداری و پشتیبانی هلدینگ (ستادی و شرکت های تابعه) با نگاه سیستماتیک در چابک سازی، امور رفاهی کارکنان، حراست، دارایی های شرکت و غیره
• ایجاد کمیته ریسک با هدف شناسایی، کنترل و نظارت ریسک ها داخلی و خارجی شرکت ها جهت جلوگیری از چالش های موجود در هلدینگ شامل ستاد و شرکت ها
• یکپارچه سازی و اصلاح بانک اطلاعاتی اعم از اتوماسیون اداری، نرم افزار های تلفیقی مالی و نرم افزار برنامه عملیاتی
• ایجاد بستر مناسب در شرکت ها به منظور سوق دادن شرکت ها به سمت تدوین برنامه عملیاتی و بودجه مبتنی بر برنامه عملیاتی

آموزش ERM مدیریت ریسک سازمانی در هلدینگ بهساز مشارکتهای ملت

کارگاه آموزشی مدیریت ریسک سازمانی

در کارگاه آموزشی ERM مدیریت ریسک سازمانی، مدیران دپارتمان ریسک، مدیران حسابرسی، مدیران مالی و همچنین مدیران طرح و برنامه شرکت های زیرمجموعه هلدینگ حضور یافتند. جلسه های این دوره در فضای آموزشی ستاد مرکزی هلدینگ، واقع در تهران خیابان قائم مقام فراهانی تشکیل گردید.

کارگاه هایی که در نهایت در این دوره ERM برگزار شدند به شرح زیر می باشند.

• کارگاه شناسایی ریسک
• کارگاه ارزیابی ریسک
• کارگاه تعیین اشتهای ریسک و تدوین بیانیه اشتهای ریسک
• کارگاه تعیین استراتژی ها و اقدامات رسیدگی به ریسک ها با تمرکز بر مدل ۴T
• کارگاه طراحی کنترل ریسک ها

آزمون کتبی

همچنین در جلسه سوم مطابق با هماهنگی پیشین با مدیریت دپارتمان ریسک هلدینگ، از حاضران در دوره آزمون کتبی به عمل آمد. انجام آزمون کتبی با اهداف آموزشی و همچنین با هدف ارزیابی فراگیران جهت صدور گواهینامه صورت گرفت.

کارگاه گزارشگری مدیریت ریسک سازمانی

به جز کارگاه های آموزشی و همچنین تمرین هایی که در جلسه های دوره انجام شدند، مابین روزهای آموزشی، یک پروژه کاری شامل گزارشگری ریسک مطابق با مدل مدیریت ریسک سازمانی ERM به حاضران در دوره محول گردید. یک فرمت برای گزارشگری ریسک را طراحی کردم و در اختیار همه مدیران ریسک شرکت های مختلف هلدینگ قرار دادیم. هر یک از قسمت های سند گزارش ریسک سازمانی به حاضران به صورت کامل توضیح داده شد. مقرر گردید که طی مدت زمان بین جلسه دوم و سوم سند گزارش را تکمیل کرده و قبل از جلسه آخر آن را به دپارتمان مدیریت ریسک هلدینگ تحویل دهند.

قسمت ها و بندهای گزارش شامل این موارد می شد.

در جلسه آخر، گزارش های تهیه شده توسط فراگیران از ریسک های سازمان خود به عنوان یک کار عملی دریافت شد. دو مورد از گزارش های تهیه شده به صورت نمونه مورد بررسی و تحلیل قرار گرفت. همچنین مسایل و نکاتی که در گزارش ها وجود داشت اصلاح گردید و توضیحات لازم داده شد.